인민은행 건물 

【베이징=더플라자글로벌】중국 인민은행이 귀금속 및 보석 업계의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 행위에 대한 감독을 대폭 강화한다. 

인민은행은 지난 6월 30일, 『귀금속 및 보석업계 자금세탁 방지와 반(反)테러 자금조달 관리 방법』을 발표하고, 오는 8월 1일부터 전면 시행한다고 밝혔다.

이번 조치는 금, 은, 백금 등 귀금속 및 다이아몬드, 옥석 등 보석류의 거래 과정에서 발생할 수 있는 불법 자금 흐름과 부패, 테러자금 유입을 차단하기 위한 것으로, 총 5개 장 40개 조항으로 구성돼 있다.

핵심 내용은 ▲고객이 10만 위안(약 2,020만 원) 이상 현금으로 거래 시 신원 확인 의무화, ▲단일 또는 하루 누적 거래가 10만 위안을 넘을 경우, 5영업일 이내 ‘중국자금세탁감측분석센터’에 보고, ▲거래자의 신원, 거래 목적, 자금 출처 및 사용처 등에 대한 실시간 모니터링 강화 등이 포함된다.

또한, 금융기관 및 귀금속·보석 취급 업자들은 내부 통제 체계를 강화하고, 관련 법규 위반 시 법적 책임을 명확히 지도록 규정하고 있다.

금 세공 장비 

인민은행은 “본 조치는 귀금속 및 보석 시장의 투명성을 높이고, 반부패 및 반테러 전략의 일환으로서 금융 시스템의 안정성을 확보하기 위한 것”이라며 “해당 업계 종사자들은 새로운 규정에 따라 고객 확인 및 보고 의무를 철저히 이행해야 할 것”이라고 강조했다.

이번 조치는 고가 실물 자산을 활용한 ‘무기명 자금 은닉’ 경로를 차단하고, 고위 공직자 및 기업인의 부패 자산 이동을 통제하는 데에도 큰 효과가 있을 것으로 평가된다.

한편, 인민은행은 2025년 하반기에도 디지털화된 거래 감시 체계를 점진적으로 귀금속·보석 업계에 도입할 계획인 것으로 알려졌다.

중국 옥(玉) 장신구 

[원문 링크]
中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）